Compra de un inmueble
Escribanías y compradores piden acreditar de dónde salió el dinero de la operación. La certificación acompaña la escritura y respalda el origen lícito de los fondos aplicados a la compra.
El informe que acredita de dónde salió el dinero de tu operación: compra de un inmueble, una transferencia relevante, un requerimiento del banco o de un exchange. Firmado por contadora pública matriculada y legalizado ante el Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Provincia de Buenos Aires (CPCEPBA).
Reenviame el requerimiento que recibiste y te digo exactamente qué corresponde emitir.
Escribanías y compradores piden acreditar de dónde salió el dinero de la operación. La certificación acompaña la escritura y respalda el origen lícito de los fondos aplicados a la compra.
Cuando una acreditación se aparta de tu perfil habitual, el banco pide justificarla en el marco de la normativa de prevención de lavado de activos (UIF). La certificación explica el origen con documentación de respaldo.
Los PSAV y exchanges locales e internacionales solicitan source of funds al operar montos relevantes. Se certifica el origen del capital y, cuando corresponde, la trazabilidad de las operaciones.
Envíos al exterior, aportes de capital, compra de rodados o maquinaria, y cualquier operación donde te pidan explicar el respaldo económico detrás del movimiento.
Una certificación de origen de fondos vale por su respaldo. Estas son las fuentes más frecuentes y la documentación que acredita cada una. Si tu caso combina varias, se certifican todas en un mismo informe.
No es lo mismo una escritura que un requerimiento de un banco o de un exchange. El destinatario define el alcance del informe y el nivel de detalle.
Identificamos cada fuente de los fondos y la documentación que la acredita. Este es el punto donde la mayoría de los rechazos se evitan: sin respaldo no hay certificación válida.
Confecciono el informe conforme a las normas profesionales vigentes (RT 37), lo firmo y lo legalizo ante el Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Provincia de Buenos Aires.
Recibís el documento legalizado por mail. Si la escribanía o el oficial de cumplimiento pide una precisión adicional, la incorporo sin cargo.
Es un informe profesional en el que una contadora pública matriculada deja constancia, sobre la base de documentación comprobable, de cuál es el origen del dinero que se aplica a una operación determinada. Se usa para acreditar el origen lícito de los fondos ante escribanías, bancos, exchanges y organismos de control.
Porque son sujetos obligados ante la Unidad de Información Financiera y deben documentar el origen de los fondos de las operaciones que intervienen. No es una sospecha sobre vos: es un requisito normativo que se cumple con documentación de respaldo.
Es el caso más común y se certifica perfectamente. Se reconstruye la acumulación a partir de tus declaraciones juradas, tu facturación y tus extractos bancarios de los períodos involucrados, mostrando la evolución patrimonial que explica el monto.
Sí. Trabajo habitualmente con tenencias en criptoactivos: se documenta la compra original, el historial de operaciones y la conversión a moneda de curso legal, más el tratamiento de la tenencia en tus declaraciones juradas.
El plazo habitual es de 72 horas hábiles desde que la documentación está completa, con la legalización incluida. En operaciones con varias fuentes de fondos, el armado de la documentación suele llevar algunos días más.
Sí. Estoy matriculada en el Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Provincia de Buenos Aires y la certificación se legaliza allí, que es la jurisdicción que corresponde a las operaciones de la provincia.
Dra. Yanina Ailen Acosta, Contadora Pública y Licenciada en Administración de Empresas, matriculada en el Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Provincia de Buenos Aires (CPCEPBA) bajo el Tomo 190, Folio 23, legajo 49636/7. Las certificaciones se emiten conforme a las normas profesionales vigentes (RT 37) y se legalizan ante el Consejo, que es lo que les da validez frente a terceros.